Banco Sofisa, une banque engagée en faveur des PME et de l'entrepreneuriat féminin au Brésil

Banco Sofisa est une banque brésilienne commerciale de taille moyenne. Spécialisée dans le crédit aux petites et moyennes entreprises (PME), cette banque privée familiale affiche un total actifs de 1,6 Md USD au 31 décembre 2020, dont un portefeuille de crédits de 1Md USD principalement concentré sur les PME. 

Elle est une des premières banques digitales au Brésil, et demeure pionnière dans son offre d’investissements en ligne accessible aux particuliers. En 2021, la banque comptait une quinzaine d’agences dans 9 états, plus d’un millier de clients PME et près de 400 employés.

Banco Sofisa est un partenaire déjà connu de Proparco qui lui a accordé un financement senior en 2009.

Le projet consiste en une syndication, menée par IDB, d’une ligne de crédit d’un montant maximum de 200 M USD (Proparco participant à hauteur de 30 M USD) au profit de Banco Sofisa pour le développement de son portefeuille PME, ainsi que d’une facilité d’accompagnement technique de 20 000 USD. 

Au moins 30% de la ligne accordée est dédié au financement de l’entreprenariat féminin suivant les critères du 2X Challenge, avec un objectif d’atteindre 50% en fin d’opération. Ce financement s’inscrit dans la continuité des interventions antérieures de Proparco pour le soutien au financement des PME au Brésil. Dans le pays, les PME jouent un rôle important pour la croissance économique et l'inclusion sociale : elles représentent 62 % de l'emploi total et 50 % de la valeur ajoutée nationale. 

Le projet d'accompagnement technique de Proparco, conjoint avec IDB et FinDev Canada, vise à renforcer le caractère inclusif et l'impact positif de Banco Sofisa au Brésil, à la fois en interne avec la mise en place de pratiques plus égalitaires, particulièrement sur les questions du genre, et en externe avec l’appui à l'élaboration d'une stratégie adaptée au segment des PME détenues et/ou gérées par des femmes.

Le projet d'accompagnement technique de Proparco, conjoint avec IDB et FinDev Canada, vise à renforcer le carcatère inclusif et l'impact positif de Banco Sofisa au Brésil, à la fois en interne avec la mise en place de pratiques plus égalitaires, particulièrement sur les questions du genre, et en externe avec l' appui à l'élaboration d'une stratégie adaptée au segment des PME détenues et/ou gérées par des femmes. 

Le prêt octroyé à Sofisa devrait permettre à 300 PME d’accéder à un financement bancaire, et la ligne de crédit apportée par Proparco, à 50 PME. A travers sa ligne dédiée au financement des entreprises gérées ou détenues par des femmes éligibles au 2X Challenge, le projet soutiendra la croissance de près de 15 PME dont le capital est majoritairement détenu par des femmes et/ou dont le leadership est majoritairement féminin.  Le projet permettra également la création et/ou le maintien de 1 250 emplois, essentiellement auprès des PME ayant obtenus des financements.

La ligne d’accompagnement technique vise, elle, à faciliter l'accès au financement des PME détenues et/ou gérées par des femmes (mise en place d’une stratégie, adaptation de l’offre de services et renforcement de capacités) et accroitre le portefeuille de PME féminines (politique RH plus égalitaire). Le projet doit également contribuer à favoriser l’égalité professionnelle au sein de la banque.

Ce projet contribuera à la réalisation de trois objectifs de développement durable (ODD) des Nations Unies : "Travail décent et croissance économique" (ODD 8), "Industrie, innovation et infrastructure" (ODD 9) et "Partenariats pour la réalisation des ODD" (ODD 17).